Бизнес-процессы в коммерческом банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Сложность, масштаб и объём задач банковского бизнеса с каждым годом увеличиваются, поэтому старые традиционные инструменты управления уже не эффективны. В статье будут рассмотрены новые практические решения и технологии, которые внедряются автором в российских и международных банках. Необходимость и предназначение Бизнес-портала Для руководителей Экономия времени. Не нужно обучать новых сотрудников и постоянно отвечать на различные вопросы по текущей деятельности. Все подробные инструкции, описания действий в разных ситуациях, ответы на вопросы размещены на Бизнес-портале. Возможность видеть своевременную, точную и полную информацию о работе банка, всех его бизнес-процессов, подразделений и систем. По сути, это минимизация операционных рисков банка и гарантия взаимозаменяемости сотрудников. Снижение расходов банка на разработку и актуализацию нормативных документов, выполнение задач бизнес-моделирования в целом.

Трансформация операционной модели

В современном технологически быстро трансформирующимся мире условия работы финансовых институтов требуют смещения акцентов со стратегии экстенсивного роста к повышению эффективности и прибыльности бизнеса, соответствию ужесточающимся требованиям регуляторов. В этой связи, наиболее важное значение приобретают проекты по оптимизации бизнес-процессов, призванные повысить операционную эффективность, повышая качество клиентского обслуживания.

Бэк-офис в финансовых институтах, обрабатывающий огромное количество разнообразных операций, является местом постоянной борьбы за эффективность, качество, скорость, надежность и непрерывность процессов. Постоянное изменение бизнес среды и ужесточение конкуренции на рынке банковских услуг приводит к необходимости внедрения банками гибкой операционной архитектуры с низким коэффициентом операционных рисков.

Семинар Бизнес-процессы банка: описание, анализ, оптимизация. шагов бизнес-процесса и анализ эффективности операционного цикла (PCE).

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. На семинаре рассматриваются: Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.

От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре. Уровни процессов банка:

Автоматизация и роботизация бизнес-процессов в банках

Лучшие бизнес-идеи на год: Остановимся на основных видах методологий моделирования и анализ бизнес-процессов. Моделирование бизнес-процессов . Чаще всего используют описание бизнес-процессов — стандарт 0.

«АК БАРС» Банк принял участие в ежегодной конференции для операционными рисками, систему KPI бизнес-процессов банка и другие вопросы.

Когда оптимизация необходима? Как понять, что организация нуждается в оптимизации? Алексей Суханов, руководитель практики операционной трансформации , предложил следующий тест. Он попросил выйти на сцену случайного участника форума и у них состоялся такой диалог: Вам тяжело? Специалисты измеряют процессы, описывают их поэтапно, потом стандартизируют, визуализируют и, наконец, анализируют и готовят конкретные решения. И так по кругу, и много раз, - говорит Алексей Суханов.

В процессе такой работы важно, по словам Суханова, не допустить типовые ошибки, к которым относится игнорирование фактов, уход в детали на этапе проработки, усложнение инструментария и так далее. В результате банк сэкономил 27 млн рублей затрат в год.

Книга «Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии», 2-е издание

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2.

По результатам моделирования процессов банка «как есть» и их за каждого клиента Повысить операционную эффективность работы банка с.

Распределение задач между персоналом. Внедрение систем контроля и управления БП. Алгоритм может выглядеть сложнее. Для крупных производственных комплексов при определении, что такое бизнес -процесс, как будут регулироваться его процедуры, используют стандарт-модели, что проектируются и корректируются на специально разработанном программном обеспечении. Помощь в оптимизации бизнес-процессов, интеграции с существующими системами, -решения и многое другое для развития и продвижение бизнеса сможете найти в компании .

Разрыв в процессе — потерянные деньги Частая причина снижения деятельности — отсутствие слаженных действий всех звеньев промышленной цепи. Здесь могут быть трудности с логистикой, недобросовестное отношение к обязанностям сотрудников ОТК. Работники и крупные отделы должны действовать слаженно и эффективно. Управление БП с помощью компьютерных технологий Достижения последних десятилетий в сфере скорректировали привычные процессы.

В середине века программное обеспечение имело ограниченные ресурсы для администрирования деятельности предприятий.

ОПТИМИЗАЦИЯ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ БАНКА

Трансформация операционной модели Трансформация операционной модели Сегодня управление операционным производством компании или банка можно рассматривать гораздо шире, чем задачу построения оптимальных бизнес-процессов и их автоматизация. Задача построения операционной модели это создание виртуальной среды, в которой взаимно интегрированы модель управления и разделение полномочий, нормативная база, бизнес-процессы, риски и контроли, , а также ИТ-системы и техническая инфраструктура. Обеспечить оптимальный баланс между стоимостью транзакции и качеством обслуживания клиентов; Обеспечить управление операционными рисками; Внедрить механизмы мониторинга эффективности работы операционной модели организации и управления изменениями, её поддержки в актуальном состоянии при внедрении новых продуктов, систем, изменении процессов и др.

Бизнес-процессы банка не описаны, отсутствует детальная долгосрочная стратегия развития, операционные риски не прорабатываются на системной.

Назначение руководителя проекта и формирование рабочей группы. Оформляется приказами по банку. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям. В рамках обучения выполняются практические задачи по описанию и оптимизации БП, разбираются примеры других банков, которые успешно реализовали этот проект. Обучение играет большую роль как инструмент повышения корпоративной культуры банка, лояльности персонала к изменениям, формированию команды.

Выделение БП, назначение владельцев и аналитиков. Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую очередь. Для каждого БП должен быть назначен владелец ответственный и аналитик, выполняющий описание и актуализацию БП на постоянной основе. Критерии определения владельца процесса следующие: Также рекомендуется создавать процессные группы команды.

Такие команды уже активно работают во многих банках. Внедрение программного продукта бизнес-моделирования ППБМ , обучение. ППБМ, как и любое другое программное обеспечение, имеет немало особенностей. Поэтому, чтобы сэкономить время аналитиков и избежать ошибок при использовании и администрировании ППБМ, рекомендуется пройти профессиональное обучение [1].

Конференция"Бэк-офис, операционная эффективность и развитие бизнес-процессов в банках"

Методика версии 1. Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов. При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть.

Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка. Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр.

Ваш -адрес н.

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.

Какие задачи решает моделирование и оптимизация бизнес-процессов .. свести к минимуму операционные риски, ввести в деятельность банка.

Вы эффективно управляете обслуживанием клиентов! Единый стандарт процессного подхода: Единая бизнес-среда для всех технологических циклов по разным банковским продуктам: Единая -среда для всех сотрудников банка и систем, независимо от их ролей в бизнес-процессах обслуживания клиентов и от видов услуг. Независимость логики бизнеса и ответственных лиц банка от специализированного программного обеспечения, обслуживающего разные виды их деятельности. Машина бизнес-процессов в управлении работой банка: Изменение логики обслуживания клиентов по конкретным банковским продуктам, ввод в действие новых продуктов и услуг, отражаются в изменениях существующих моделей бизнес-процессов или в создании новых.

Удобство контроля выполнения бизнес-процессов: Широкие возможности формирования оперативной управленческой отчетности. Единая среда и единый стандарт для работы с отчетами: Независимость единой среды подготовки отчетности от смены систем, предоставляющих данные.

Система управления операционными рисками. Версия 2.0